“含银量”提升，公募基金二季度增仓银行股

7月28日，银行板块走高，截至发稿，紫金银行涨停，兰州银行涨超6%，宁波银行、西安银行、邮储银行、招商银行等跟涨。

(资料图片仅供参考)

消息面上，7月27日，据国家金融监督管理总局消息，上半年银行保险主要业务保持稳步增长。上半年末，银行业金融机构资产总额406.2万亿元，同比增长10.5%。保险公司总资产29.2万亿元，同比增长9.6%。保险资金运用余额26.8万亿元，同比增长9.7%。

而在银行股大涨之下，令诸多持有的公募基金也受益匪浅。

在二季度公募基金持仓中，重仓银行板块比例环比小幅提升，即虽仍处在历史低位水平，但公募二季度出现加仓银行股的迹象。

数据显示，截至今年二季度末，机构重仓持有银行板块404.19亿，占机构总持仓2.07%，环比一季度末提高0.15个百分点，加仓幅度位列第9。

截至二季度末，在公募基金中，主动权益基金（包括普通股票型、偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型四类基金）重仓持有的A股上市银行合计44.06亿股，较一季度末增加8.68亿股。

分银行细分领域看，公募基金在二季度对国有大行加仓幅度最大。具体来看，二季度，国有行持仓占比环比提高0.23个百分点至0.43%，股份行、城商行环比分别下降0.08、0.01个百分点至0.57%、0.98%，农商行环比基本持平。

国有行重仓市值占银行板块比重20.54%，环比提升10.38个百分点；股份行、城商行、农商行分别下降6.33、3.85、0.22个百分点至27.75%、47.82%、3.88%。

银行个股上，数据显示，从一季度末到二季度末，持有工商银行的基金数从64只增长到104只，持有农业银行的基金数从27只增至80只，持有建设银行的基金数从48只增至77只，持有中国银行的基金数从16只增至47只。

在公募基金中，如中泰资管的姜诚二季度加仓招商银行、华鲁恒升、保利发展，减仓中国建筑、工商银行。值得一提的是，自2022年二季度重仓招商银行以来，姜诚已连续5个季度加仓招商银行。

另外，富国基金的朱少醒在二季度加仓了宁波银行。二季报显示，与一季度末相比，他管理的富国天惠成长混合（LOF）在二季度加仓宁波银行逾600万股。同时，在中庚基金的丘栋荣所管理的中庚价值领航混合的重仓股中，二季度也出现常熟银行的身影。

对于公募基金增持银行板块，长城证券分析师邹恒超分析认为，一是在“中特估”逻辑下市场青睐低估值、高股息个股，国有行估值修复预期强，得到重点加仓；二是稳增长政策陆续出台，市场悲观预期有所改善。国有行重点加仓，股份行持仓继续下行，优质城商行获青睐。

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